8月1日,理财精英对话栏目特别邀请了北京中铁兴都建筑工程有限公司财务总监-郭延军先生,共同探讨企业理财之道.

　　嘉宾介绍:郭延军，男，1977年8月生，河北邢台人。毕业于中国人民大学会计学专业，管理学学士学位，会计师，国际注册特许财务策划师（FChFP），中国市场营销总监，中国总会计师协会会员，财政部中国财政杂志社《财务与会计》（理财版）理事会成员，亚太财务策划联会会员，中国市场学会会员。现任北京中铁兴都建筑工程有限公司财务总监。在国内经济、管理方面报纸与杂志上发表有多篇论文，并接受过相关媒体专访。2007年9月，获中国最具影响力的管理案例征集活动【首届“实践中国”管理案例征集】“铜奖”。

　　郭延军先生在访谈中首先介绍了企业理财的"道",就是心态、思想、境界、价值观，之后又详细介绍了理财的发展史等等，访谈内容大纲如下：

　　理财的发展

　　1、理财定义

　　2、国际上企业理财的发展 

　　3、四大核心内容（融、投、营运资产包括资金管理、收益与分配管理）

　　4、五个理财活动链（预测、决策、预算、控制、分析）

　　5、树立四个理财观念（时间价值、风险管理、机会成本、边际成本）

　　中国企业与理财

　　1、企业发展

　　2、中国企业理财发展与企业的发展与国家经济政策的发展是一致的

　　钱与财富观

　　1、三种钱

　　2、财富观

　　企业理财之道

　　1、企业自身理财

　　2、对企业进行理财（引入第二方或第三方）

　　理财方面重点问题（自身）

　　1、财务战略（商业模式、财务推动变革命队伍、公司业务外包、公司战略联盟）

　　2、融资

　　A、加息与贷款利率B、上市公司定向增发  减少C、参与证券投资，交易性性金融资产太多D、行业竞争激烈、赊销严重 E、成本费用加大

　　融资难深层次问题是金融机构缺失，金融改革滞后（新工具：保险、典当、信托）

　　3、项目投资

　　4、证券投资

　　5、资本运营

　　6、应收账款

　　7、现金及现金流管理

　　8、预算管理

　　9、成本管理

　　10、内部控制 （企业内部控制基本规范、萨班斯 /奥克斯利法案）

　　11、绩效考核

　　12、信用与法律

　　13、税务筹划

　　14、国际贸易   外汇

　　企业理财误区

　　1、筹资比用资更重要

　　2、发股票比借贷好

　　3、资本增值重点在资本扩张

　　4、公司的现金都可以理财

　　5、自已参与的项目比投资理财产品更放心

　　6、公司应积极为股东委托理财

　　7、总收益提高，公司估值就会提高

　　8、人民币升值，美元就无法保值

　　目前企业规避汇率风险的方法主要有六类：一是金融衍生产品，包括远期结售汇、掉期交易、期权交易等；二是贸易融资，包括进出口押汇、付费廷、出口打包贷款等；三是改变贸易结算方式，包括预收货款、延期付汇、远期信用证等；四是改用非美元货币结算，包括欧元、日元和其他；五是使用外汇理财产品；六是出口高报、进口低报。

　　9、公开募集的资金可以随时拿去理财

　　10、配送转增股标比现金分红更有利

　　理财与金融

　　中行、工行、招行的“点金池”、兴业银行的“金芝麻”

　　理财与“外脑”（咨询机构）

　　理财“信息化”

　　财务总监应具备的素质与能力

　　从多年的财务工作结合自身经历总结出，做一名新时代的财务总监（总会计师）应具备的十项能力：

　　1、国际视野、心胸与眼光 

　　2、社会责任感  

　　3、领导力与影响力   

　　4、讲政治懂谋略   

　　5、战略整合力  

　　6、全局把控力  

　　7、团队精神  

　　8、严谨又不失大度、稳健而不乏创新  

　　9、沟通能力与有韧性、对压力的承受力  

　　10、与时俱进的知识更新与提升自我的能力 。

　　推荐几个与企业理财相关较实用知识与信息平台

　　1、报纸类 ： 新京报  中国经营报  经济观察报   财会信报  中国会计报  理财周报

　　2、杂志：财经  财务与会计（综合版、理财版） 

　　3、出版社：中信  中国财政经济出版社   中国人民大学出版社  机械工业出版社

　　4、网站：中华理财网  金融界  新浪财经  各部委相关网站

　　5、大学：中国人民大学  厦门大学  上海财经大学  北大、清华、三所国家会计学院

　　财政部副部长王军  “ 解放思想，再铸辉煌”  30年会计

　　之后会推出视频访谈，尽请关注！

　　现场图片：

郭延军先生现场讲解企业理财之道

主持人现场和郭延军先生谈论企业理财

中华理财网CEO张义先生和郭延军先生合影