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中华理财网向理财卡客户提供网络和电子邮件理财师预约服务。通过预约,您可以在特定时间联系您亲自选定的理财师为您服务。 ~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~ 中华理财网特约理财师能提供什么服务?
所谓理财师,即个人金融理财师,其主要职责是为个人提供全方位的专业理财建议,保证人们财务独立和金融安全。客户只需要将自己的财产规模、生活质量要求、预期收益目标和风险承受能力等有关信息告诉金融策划师,对方就能制定一套符合个人特征的理财方案,通过不断调整存款、股票、债券、基金、保险、动产、不动产等各种金融产品组成的投资组合,设计合理的税务规划,以满足客户长期的生活目标和财务目标。
据悉,到2002年底,在美国注册金融策划师从业人数已近4万人,其中90%以上的人员是从1990年后申请获得执业资格的。获得 CFP证书的人中,有70%以上同时持有证券经纪人和保险经纪人资格证书,充分显示理财规划与证券、保险业的密切联系。 近几年,人们的理财意识日益增强,理财观念也日渐更新。中国良好的金融形势使投资理财需求空前高涨,但是,因为没有专业知识,也没有专业人员可供咨询,普通百姓错失了很多理财机会,例如:基金有几百只,但是该买哪些,什么时候买等问题困扰了很多人,又比如,大家都认为保险是我们生活的守护神,但是那么多的保险公司,以及那么多的保险品种,哪种最适合自己也是令多数人感到困惑的问题。 这时候就迫切需要理财师的帮助。 从职业定义上讲,个人理财师就是针对个人或者家庭在发展的不同时期,依据其收入、支出状况的变化,通过金融专家、税务师、保险师、不动产鉴定师等专家的协助,运用各种金融工具,为客户制订储蓄规划、保险规划、投资规划、税金规划、教育规划、养老规划等理财方案,以达到预期的规划目标。通常客户在理财方面,如果有需求,需要专业的指导的时候,可以向我们特约理财师咨询,理财师会根据您目前的资金状况,年龄特点,投资经验等具体情况,为您提供相关的建议。同时,对于您资产状况达到一定标准以上的,理财师还会为您的投资理财提供更为专业化的建议书和理财规划。 专业理财已是大势所趋,基金的热卖已经说明了这一点。在中华理财网特约理财师热线服务意味着可以以更低的成本寻求专业理财师全方位的服务,瞬间拥有一位甚至多位私人理财师。
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