年化收益率最低1%，上不封顶，预期5%-20%

　　基准收益率为沪深300指数双月非负收益率的平均值再乘以参与率；计算方法如下：

　　(1)、参与率：100%

　　(2)、双月观察日：发行时的初始观察日，以及之后的6个双月观察日,共七个观察日，即2008年2月4日、2008年4月4日、2008年6月4日、 2008年8月4日，2008年10月4日，2008年12月4日、2009年2月4日。分别称为第i个观察日(i＝1，2，3，4，5，6，7)。以上观察日如遇假期或其他原因市场休市，则顺延至下一个交易日。

　　(3)、第i个观察期的期间收益率：第i个观察日指数收市值作为第i个观察期间指数期初值，第i+1个观察日指数收市值作为第i个观察期间指数期末值。

　　该观察期的期间收益率=(该观察期间指数期末值/该观察期间指数期初值)-1)×100%

　　(4)、第i个观察期间的非负收益率＝max{第i个观察期间的收益率，0%}，即期间收益率和0%之间的较大值

　　(5)、基准收益率：六个观察期间非负收益率的平均值×参与率

　　(6)、产品到期收益率＝max(基准收益率，1%)，即到期收益率等于基准收益率和1%之间的较大值。

　　该产品募集的资金将全额购买中信信托投资有限公司设立的指数挂钩1号投资单一资金信托。

　　该产品挂钩于沪深300指数。

　　已实现收益率：在每个时点，该时点之前的观察期，期间收益率按照已形成的收益率计算，该时点所处的观察期，以及该时点之后的观察期，期间收益率按照0%计算，以此计算出的基准收益率称为已实现收益率。

　　风险提示:1.市场风险。本产品为指数挂钩收益型理财产品，证券市场价格因受各种因素的影响而引起的波动，基准收益率可能低于预期。

　　2.流动性风险：本产品为固定期限理财产品，客户无权随时终止该理财产品。但客户若有临时资金需求，在存续期满半年后的第一个交易日才可赎回。提前赎回发生时，不提供最低收益率保障。

　　3. 实际收益率低于基准收益率的风险：理论上，在0.0001%概率下，存在以B款受益人的全部资产作为补偿后，依旧不能支付对冲成本的可能；历史数据回溯分析显示，从未出现对冲成本超过B款受益人投入资产的情况。但理论分析和历史回溯不代表未来，在极端情况下，投资者实际收益率可能低于基准收益率。

　　4.提前终止风险：因政策变动，如新股暂停申购等，中信银行有权提前终止该理财计划。

　　或因信托资产净值低于(0.91＋已实现收益率/1.15)元时，中信银行有权提前终止该理财计划，以保护A款投资者已实现的收益和本金不受损失。

　　银行的提前终止权，将理论上0.0001%的本金损失风险几乎降为0。

　　5、延期或者不能顺利发行的风险：由于B款资金未能成功募集，导致产品延期或者不能顺利发行。

　　6、其他风险：战争、自然灾害、重大政治事件等不可抗力，以及其它不可预知的意外事件可能导致理财财产遭受损失。

　　7、由于任何不可预知原因导致沪深300指数停止发布或无法使用，中信银行有权力将产品挂钩标的变更为他指数、基金。