光大保德信红利股票型证券投资基金

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光大保德信红利股票型证券投资基金

http://jrcs.sina.net 2007-7-11 16:01:52 本站原创

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基金名称	光大保德信红利股票型证券投资基金	基金代码	360005
基金简称	光大红利	基金类型	股票型
认购费率(M为申购金额)	0≤M＜50万 1.0% 50万≤M＜500 万 0.6% M≥500万每笔1000元	申购费率(M为申购金额)	0≤M＜50万 1.5% 50万≤M＜500 万 0.9% M≥500万每笔1000元
赎回费率	不高于0.5%	管理费率	1.5%
托管费率	0.25%	成立日期	2006年3月24日
基金管理人	光大保德信基金管理公司	基金托管人	兴业银行
投资目标	本基金通过对高分红类股票及其他具有投资价值的股票进行投资，为基金资产获取稳定的当期收益和长期增值。
投资范围	股票资产占基金净资产不少于60%，最高可达基金净资产90%，其余资产除应当保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在1年以内的政府债券外，还可投资于中国证监会认可的其他金融工具，包括债券、可转债、央行票据、回购、权证等。
投资理念	投资收益的短期实现和长期稳定相结合。
投资策略	本基金为股票型投资基金，强调收益的当期实现与资产的长期增值。高分红类股票及其他具有投资价值的股票是本基金的主要投资对象。基金管理人将充分发挥自身的研究力量，利用公司研究开发的各种数量模型工具，采用科学的投资策略，发现和捕捉市场的机会，实现基金的投资目标。
业绩比较基准	75%×上证红利指数＋20%×天相国债全价指数＋5%×银行活期存款利率
风险收益特征	本基金为主动操作的股票型基金，属于证券投资基金中的中高风险品种。
基金收益分配原则	1、基金收益分配的比例按有关规定制定； 2、本基金收益分配方式分为两种：现金分红与红利再投资，本基金默认的收益分配方式是现金分红。投资人可选择现金红利或将现金红利按除息日的基金份额净值自动转为基金份额进行再投资： 3、在符合基金分配条件的前提下，基金收益分配每年至少一次，至多5次，每次基金收益分配比例不低于可分配收益的60％。但若基金合同生效不满3个月，收益可不分配，年度分配在基金会计年度结束后的4个月内完成； 4、基金当期收益须先弥补上期亏损后，方可进行当期收益分配； 5、如果基金投资当期出现净亏损，则不进行收益分配： 6、每一基金份额享有同等收益分配权； 7、红利分配时所发生的银行转账或其他手续费用由基金份额持有人自行承担； 8、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值； 9、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。
购买规定	代销网点每个帐户每次申购的最低金额为人民币1,000元；投资理财中信每个帐户每次申购的最低金额为人民币1,000元

基金经理

许春茂先生，英国兰卡斯特大学金融学硕士，南京大学经济学学士。曾任北京华融资产管理有限公司高级投资经理，泰信基金管理有限公司基金经理助理、高级研究员。2005年加入光大保德信基金管理有限公司，担任本基金基金经理助理。现任本基金基金经理。

1.投资证券投资基金有何好处？
　　
　　证券投资基金是介于债券与股票之间的一种受大众欢迎的投资工具，它既能获得较高的收益，也能分散风险，使资产得到相对的保证。一般来说，投资证券投资基金有以下几个好处：
　　
　　（1）证券投资基金有专家理财的优势。负责帮助投资者理财的基金管理人都由一些金融投资专家组成，他们均受过专门的训练，在投资领域积累了相当丰富的经验，而且和证券市场紧密相联，信息资料齐备，分析手段先进，比一般人更能把握证券市场的走势，这是投资基金最大的优势。
　　
　　（2）证券基金有积少成多的优势。个人投资者的资金量小，在证券市场中运作往往显得捉襟见肘，而集合成基金后威力大增。
　　
　　（3）证券投资基金有组合投资、分散风险的优点。而个人投资者由于资金量的限制，有时很少能做到组合投资、分散风险。
　　
　　（4）与股票相比而言，证券投资基金还有费用低廉的优点。如封闭式基金买卖手续费用仅为成交金额的3‰，远低于股票买卖的7．5‰。
　　
　　此外，买卖证券投资基金也很便利，一旦购买了基金，成为基金持有人，平时只要注意阅读所购买证券投资基金公布的中报、年报，了解基金资产净值的变化情况和收益分配等几处即可，不必像买股票一样需要关注更多的信息与分析，可以节省很多时间和精力。

2.什么是开放式基金?
　　
　　开放式基金是指基金设立后，基金规模不固定，投资者可随时申购、赎回基金单位的一种基金。

3.什么是认购、申购、赎回？　　
　　
　　认购是指投资人在基金募集期按照基金的单位面值加上少量手续费购买基金的行为。
　　
　　申购是指投资人在基金成立之后，按照基金的最新单位资产净值加上少量手续费购买基金的行为。
　　
　　赎回是指投资人将已经持有的开放式基金单位出售给基金管理人，收回资金的行为。

4.基金投资的主要费用有哪些？
　　
　　申购费指投资人购买基金单位需支付的费用。具体申购费率参照有关基金销售文件。
　　
　　赎回费指投资人卖出基金单位时支付的费用。具体赎回费率参照有关基金销售文件。
　　
　　再投资费指投资人将从开放式基金所得到的分配收益再继续投资于基金所要支付的申购费用。
　　
　　另外，开放式基金在交易过程中有可能产生一些其他的费用，具体请参照基金销售文件或销售网点的说明。

5.开放式基金投资主要操作流程有哪些？
　　
　　第一步、阅读有关法律文件
　　
　　投资人购买基金前，需要认真阅读有关基金的招募说明书、基金契约及开户程序、交易规则等文件，仔细了解有关基金的投资方向、投资策略、投资目标及基金管理人业绩及开户条件、具体交易规则等重要信息，对准备购买基金的风险、收益水平有一个总体评估，并据此作出投资决定。按照规定，各基金销售网点应备有上述文件，以备投资人随时查阅。
　　
　　第二步、开立基金帐户
　　
　　投资人买卖开放式基金首先要开立基金帐户。按照规定，有关销售文件中对基金帐户的开立条件、具体程序需予以明确。上述文件将放置于基金销售网点供投资人开立基金帐户时查阅。
　　
　　第三步、购买基金
　　
　　投资人在开放式基金募集期间、基金尚未成立时购买基金单位的过程称为认购。通常认购价为基金单位面值（1元）加上一定的销售费用。投资人认购基金应在基金销售点填写认购申请书，交付认购款项，在注册登记机构办理有关手续并确认认购。
　　
　　在基金成立之后，投资人通过销售机构申请向基金管理公司购买基金单位的过程称为申购。投资人申购基金时通常应填写申购申请书，交付申购款项。款额一经交付，申购申请即为有效。具体申购程序会在有关基金销售文件中详细说明。申购资金单位的数量是以申购日的基金单位资产净值为基础计算的。具体计算方法须符合监管部门有关规定的要求，并在基金销售文件中载明。

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