基金名称

华安宝利配置证券投资基金

基金代码

040004

基金简称

华安宝利

基金类型

配置型（偏债型）

认购费率(M为申购金额)

0≤M＜100万         1.00%

100万≤M＜1000 万   0.90%

M≥1000万           0.80%

申购费率(M为申购金额)

0≤M＜100万         1.20%

100万≤M＜1000 万   1.10%

M≥1000万           1.00%

赎回费率

不高于0.5%

管理费率

1.2%

托管费率

0.25%

成立日期

2004年8月24日

基金管理人

华安基金管理有限责任公司

基金托管人

交通银行

投资目标

本基金通过挖掘存在于各相关证券子市场以及不同金融工具之间的投资机会，灵活配置资产，并充分提高基金资产的使用效率，在实现基金资产保值的基础上获取更高的投资收益。

投资范围

本基金主要投资于中国证监会认可的具有良好流动性的金融工具，如债券（包括可转换债券、国债、金融债、企业债）、股票、短期金融工具（含央行票据、债券回购）等，并根据开放式基金的申购和赎回情况，保留适当比例的现金。

可转换债券及其对应的基础股票目标比例45%，最高比例70%，最低比例10%，其它债券（除可转换债券外）目标比例30%，最高比例65%，最低比例，10%。其它股票（除可转换债券所对应的基础股票外）目标比例20%，最高比例，65%，最低比例10%。

投资理念

把握风险，管理风险，获取（风险相对应的）收益。

投资策略

基金管理人将通过对中国证券市场进行定量和定性的分析，采用积极的投资组合策略，保留可控制的风险，规避或降低无法控制的风险，发现和捕捉市场机会以实现基金的投资目标。

业绩比较基准

35%×天相转债指数收益率＋30%×天相280 指数收益率＋30%×天相国债全价指数收益率＋5%×金融同业存款利率

风险收益特征

该基金属于偏债型配置基金，风险小于股票型基金高于一般债券型基金。

基金收益分配原则

1．本基金收益以现金形式分配，但投资人可选择现金红利或将现金红利按红利发放日的基金份额净值自动转为基金份额进行再投资。投资人未选择收益分配方式的，则视为选择现金红利；

2．基金收益分配每年至少一次，成立不满3 个月，收益可不分配；

3．基金当年收益先弥补上一年度亏损后，方可进行当年收益分配；

4．基金收益分配后每基金份额净值不能低于面值；

5．如果基金投资当期出现净亏损，则不进行收益分配；

6．每一基金份额享有同等分配权；

7．基金收益分配比例不得低于基金净收益的90%；

8．红利分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资人自行承担。当投资人的现金红利小于一定金额，不足以支付银行转账或其他手续费用时，基金注册与过户登记人可将投资人的现金红利按红利发放日的基金份额净值自动转为基金份额，四舍五入，保留至0.01份。

购买规定

每个基金账户首次申购的最低金额为人民币1,000 元，每次追加申购的最低金额为人民币500 元；投资人已成功认购过本基金时则不受首次最低申购金额1,000 元限制；投资人当期分配的基金收益转购基金份额时，不受最低申购金额的限制；单笔转入申请不受转入基金最低申购金额的限制。