基金名称

富国天源平衡混合型证券投资基金

基金代码

100016

基金简称

富国天源平衡

基金类型

混合型

申购费率

0≤M＜100万         1.5%

100≤M＜500万       1.2%

500万≤M         1000元/笔

赎回费率(持有期限Y)

Y＜1年         0.5%

1年≤Y＜2年    0.3%

Y≥2年          0

基金经理

李为冰

管理费率

1.5%

托管费率

0.25%

成立日期

2002-08-16

基金管理人

富国基金管理有限公司

基金托管人

中国农业银行

投资目标

本基金为平衡型证券投资基金，将基金资产按比例投资于股票和债券，在股票投资中主要投资于成长型股票和价值型股票，并对基金的投资组合进行主动的管理，从而使投资者在承受相对较小风险的情况下，尽可能获得稳定的投资收益。

投资范围

本基金只投资于具有良好流动性的金融工具，包括国内依法公开募集、上市的股票和债券及中国证监会允许基金投资的其他金融工具。

本基金进行组合投资的基本范围是：本基金的证券资产将不低于基金资产总值的80%，其中投资于国债的比例控制在基金资产净值的30%—70%，股票资产的比例控制在25%—65%，现金比例控制在5%左右。

投资理念

在坚实研究的基础上通过主动管理追求风险和收益的平衡。

投资策略

本基金采用主动投资管理模式，投资方法将主要采用自上而下的方法。

首先，对各类资产（股票、债券、现金及其他金融资产）进行动态配比。

其次，确定成长型公司股票和价值型公司股票的投资比例。

第三，构造候选股票池：（1）根据分行业股票评价体系，确定行业内的优选股票；（2）对上述优选股票划分成长型和价值型，确定本基金的候选股票池。

第四，基金经理综合考虑资产配置、成长型和价值型股票的比例、行业状况变化及市场特点等因素，从候选股票池中挑选合适的股票，构造基金资产组合。

业绩比较基准

本基金采用“证券市场平均收益率”来作为衡量本基金操作水平的比较基准。

证券市场平均收益率=中信标普300指数收益率×65%＋中信国债指数收益率×30%＋同业存款利率×5%

风险收益特征

本基金为平衡型证券投资基金，属于证券投资基金中的中低风险品种，其长期平均的风险和预期收益低于积极成长型基金，高于国债、指数型基金和价值型基金。

基金收益分配原则

1、基金收益分配比例按有关规定制定；

2、本基金年度收益分配比例不低于基金年度已实现收益的90%；

3、本基金收益分配方式分两种：现金分红与红利再投资，投资人可选择现金红利或将现金红利按除息日的基金份额净值自动转为基金份额进行再投资；若投资者不选择，本基金默认的收益分配方式是现金分红；

4、基金投资当期出现净亏损，则不进行收益分配；

5、基金当年收益应先弥补上一年度亏损后，才可进行当年收益分配；

6、在符合有关基金分红条件的前提下，本基金收益每年至少分配1次，但若成立不满3个月则不进行收益分配；年度分配在基金会计年度结束后的4个月内完成。

7、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值；

8、每一基金份额享有同等分配权；

9、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。

购买规定

代销网点每次申购本基金的最低金额为1,000元（含申购费）。直销网点首次申购任一基金的最低金额为5,000元（含申购费），追加申购的最低金额为1,000元，已在直销网点有该基金认购记录的投资人不受首次申购最低金额的限制。代销网点的投资者欲转入直销网点进行交易要受直销网点最低金额的限制。