截至3月11日,证监会已经通过了两批共17家基金管理公司开展专户理财业务。市场预期,最终将会有30多家基金公司获得专户理财的资格。
《财经时报》了解到,目前专户理财的客户类型主要分为三类,一是大中型国企;二是财务公司;三是个人投资者。
这三类客户都有一个共同的特点是闲置资金较多,且对收益追求绝对的回报。这部分投资者都属于长期客户,他们与基金公司的合作时间一般在3年以上,在长时间的投资中确保收益,如何选择基金公司成为首要问题。
对此,两家基金公司专户理财业务的负责人给出了各自的建议。
张磊 华夏基金
投资者首先要看基金公司的规模,这公司综合实力的表现;其次,要看基金公司的研发队伍,一支经验丰富、人员稳定的专业基金产品研发团队对专户理财的客户十分重要。
而基金经理也不可忽视,尽管基金公司讲究团队合作,但是基金经理个人的风格会在操作中留下个人的烙印,因此投资者需要和基金经理进行直接的沟通。
此外,在产品方面,要根据投资者的不同情况,分析基金公司提供的产品能否满足不同风险和收益客户的要求,而产品费率则是应该弱化的选择条件。
朱剑彪 长盛基金
投资者应该选择历史和品牌积累丰富的基金公司,这类基金公司经过牛市熊市的历练,能够更好地面对不同的市场状况。
此外,在选择基金公司时,除了公募基金的业绩是其考核的标准外,还需要查看基金公司在社保基金、QDII、QFII等业务的表现。上述业务性质和专户理财比较相似,这让基金公司的投资能力和风险管理能力在以往的实践中得到锻炼,对专户理财也将驾轻就熟。
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