该负责人特别要求，2008年，各银行业金融机构要认真贯彻执行银监会发布的有关规章制度，根据市场发展的新特点，采取切实措施，加强理财业务营销的合规性管理。一是要认真做好理财产品的风险揭示。银行业金融机构必须坚持在成本可算、风险可控和信息充分披露的原则上进一步做好产品的风险揭示，提供理财收益的具体测算依据，向投资者充分说明可能出现的亏损情况，复杂的产品可以举例进行情景模拟分析。二是重视并切实做好客户评估工作。客户评估是理财产品销售的前提和重要环节，各银行业金融机构要建立客户评估的执行制度和程序，加强客户细分管理，避免错误销售和不当销售，避免误导客户。三是切实加强理财营销人员资质管理。销售人员的资质管理是保证理财业务营销合规性，减少和避免错误与误导销售的根本性措施，银行业金融机构必须建立起持证上岗的从业人员管理制度，严格营销人员的业务能力和职业操守把关，坚持进行持续培训教育，完善处罚和退出机制。四是加强理财业务售后服务管理，要建立理财业务的投诉处理标准和程序。五是理财产品说明书及宣传材料要注意合规管理，风险揭示要充分，要实事求是，不能刻意夸大收益，回避风险，语言要通俗易懂，避免模糊性语言。六是银行业金融机构董事会及高管层要高度重视投资者教育，将投资者教育放到与产品营销同等重要的地位，内部要将投资者教育职能与产品营销职能分开，设立专门职能，配备合格人员，给予充足的资源保障，切实开展各项教育活动。

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