魏芳说，现在经常有信任我们的客户提出把自己财富全权委托给我们打理，但由于国内相关法律法规的暂时缺失，我们无法做到这一点。其实在国外，私人银行的业务范围相当广泛：从帮助客户管理庞大的家族资产，到提供避税建议、参谋遗产、遗赠问题，甚至还提供收藏鉴定，代表客户到拍卖场所竞标古董。得标之后，财务顾问还会帮客户用古董作抵押向银行贷款，再用借款投资生利等等。

　　目前，国内银行业尚处于分业经营的状态，因此银行能提供的产品比较有限，不过，眼下这种局面正在改善。魏芳所在财富管理中心与包括中金公司、中信信托、中国平安等国内知名金融机构有了合作关系，理财领域涉及证券、基金、保险、房地产、信托、艺术品投资鉴赏、税务筹划等方面。

　　这些在银行柜台上无法购买的产品给客户带来的收益远远超过了他们的想象。“2007年4月我们给客户推荐的‘财富3号1期’，一款股权投资产品，截止到2007年9月，其年化收益率达到了465%，该产品是每个季度公布收益，估计2008年1月公布的收益也会让客户满意。”不过高收益也带来投资高门槛，魏芳说，当初起点只要50万，如今门槛已经提高到500万了。而以前银行提供的“汇得盈、利得盈”等理财产品，已经成为一种大众化的理财工具。

　　“理财师应该成为财务管家。”魏芳说，“就像我们的宣传手册上，我们更希望客户能够称呼我们另一个亲切的名字——私人理财师。”

上一页  [1] [2] [3]