第二部分 认识你的投资性格

　　风险评介是投行都在做的事，你千万不要以为它什么问题都反映不出来。

　　1．请问您这次投资计划的目的是为什么？

　　A 度假/购买新车 0分

　　B 置业首期 0分

　　C 子女的教育费 1分

　　D 退休储蓄/收入 10分

　　E 给家属留下产业 10分

　　2．您大约会在多少年后退休？

　　A 已退休5年内 0分

　　B 5年至7年 0分

　　C 8年至10年 2分

　　D 11年至14年 8分

　　E 15年以上 10分

　　3．于未来五年内，您打算从此项投资计划内提取多少资金？

　　A 少于30% 20分

　　B 31%至50% 16分

　　C 51%至70% 8分

　　D 多于70% 0分

　　4．您大约会持有这项投资计划多少年，才有可能动用其中的大部分的资金？

　　A 5年内 0分

　　B 5年至10年 0分

　　C 11年至19年 18分

　　D 20年以上 30分

　　5．您能否接受高风险的投资以争取更高的回报潜力？

　　A 可以接受 30分

　　B 或许接受 24分

　　C 说不清楚 18分

　　D 不能接受 12分

　　E 绝对不可以接受 6分

　　6． “我并不在乎我的投资价值每日的浮动。”您同意这说法吗？

　　A 非常同意 10分

　　B 同意 8分

　　C 基本同意 6分

　　D 不太同意 4分

　　E 绝不同意 2分

　　7． “投资的亏损只是短期现象。我认为只要继续持有投资项目，终必可收复失地。”您同意这说法吗？

　　A 非常同意 20分

　　B 可以接受 16分

　　C 倾向同意 12分

　　D 倾向不同意 8分

　　E 绝不同意 4分

　　8．若市价忽然下跌，您是否仍会继续持有该投资项目？

　　A 肯定会 10分

　　B 极有可能会 8分

　　C 不肯定 6分

　　D 极有可能不会 4分

　　E 绝对不会 2分

　　9．以下各项反映不同的投资取向。哪一项最能代表您目前的情况？

　　A 我希望作比较稳健的投资，得到固定利息及股息回报，而且投资的亏损风险较低。4分

　　B 我希望投资组合既有固定利息及股利收入，又可增长，两者平衡。10分

　　C 我希望从投资组合获得某些利息收入，但以增长为主。16分

　　D 我作投资只求长线增长。20分

　　10．您现在的年龄是：

　　A 35岁以下 20分

　　B 35岁至44岁 20分

　　C 45岁至54岁 12分

　　D 55岁至64岁 4分

　　E 65岁以上 0分

　　11. 您的性别

　　A 男性 10分

　　B 女性 2分

　　12．您全年的家庭总收入是：

　　A 30000以下 2分

　　B 30000至60000 4分

　　C 61000至90000 6分

　　D 91000至120000 8分

　　E 超过120000 10分

　　13．您对于自己将来的收入是否有安全感(如受雇收入或退休金收入)？

　　A 绝对有安全感 10分

　　B 颇有安全感 8分

　　C 不肯定 6分

　　D 不大有安全感 0分

　　E 极之没有安全感 0分

　　14．做投资的原因是否为了降低个人所得税？

　　a) 绝对不是 2分

　　b) 基本没考虑这种情况 4分

　　c) 有一小部分原因 6分

　　d) 是大部分考虑因素 8分

　　e) 投资的主要原因10分

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